Condusef alerta por suplantación de financieras; falsos asesores piden anticipos para otorgar créditos
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha emitido un comunicado alertando sobre un nuevo esquema de suplantación de identidad en el que individuos no autorizados están utilizando nombres, logotipos y datos de instituciones financieras para ofrecer préstamos y solicitar depósitos anticipados. Este aviso afecta a cuatro entidades financieras específicas: MD Transcapital, S.A.P.I. de C.V., Mezta Servicios Financieros, S.A. de C.V., Adventus Capital, S.A. de C.V., y Cashahora, S.A. de C.V.
Según la Condusef, los delincuentes contactan a posibles clientes a través de llamadas telefónicas, mensajes de texto, correos electrónicos y páginas web que imitan la apariencia de empresas financieras legales. Estos individuos presuntamente actúan como asesores autorizados, ofreciendo préstamos y condicionando su aprobación o entrega a la realización de depósitos anticipados. Uno de los casos documentados involucra a MD Transcapital, donde un individuo contactó a una persona, presentándose como asesor financiero y utilizando un logotipo que imitaba al de la institución. Durante el intercambio, el supuesto representante solicitó un pago inicial conocido como “Línea de Apertura”.
La Condusef define la suplantación de identidad financiera como el uso no autorizado de nombres comerciales, razones sociales, logotipos, marcas o información corporativa para engañar a los usuarios. El objetivo es obtener dinero o datos personales mediante ofertas engañosas. La institución recomienda a los usuarios interesados en solicitar financiamiento verificar primero el registro de la institución en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), a través del sitio web oficial de la Condusef, para garantizar que la entidad esté registrada y que sus datos sean correctos.
Además, se aconseja desconfiar de solicitudes de depósitos anticipados, especialmente cuando se trata de cuentas personales. La alerta es relevante para quienes busquen préstamos a través de Internet o redes sociales, donde los engaños pueden presentarse con imágenes y documentos que imitan a instituciones reconocidas. La Condusef reitera la importancia de verificar directamente la identidad de las financieras antes de proporcionar información confidencial o efectuar transferencias.
